- Противодействие отмыванию денег
- Борьба с мошенническими схемами
- Предотвращение обналичивания через подставных лиц
| Причина | Воздействие |
| Дефицит наличности | Ограничение выдачи в банкоматах |
| Изменение денежной политики | Стимулирование безналичных расчетов |
- Ограничения по 115-ФЗ о противодействии отмыванию
- Новые правила идентификации клиентов
- Контроль за крупными cash-операциями
- Ограничения на валютные операции
- Проблемы с международными платежными системами
- Дефицит иностранной валюты
| Мера | Цель |
| Лимиты на снятие | Снижение рисков банка |
| Комиссии за обналичивание | Сокращение cash-операций |
- Суточные и месячные лимиты на снятие
- Ограничения по типам карт
- Дополнительная верификация для крупных сумм
- Запрет на снятие кредитных средств
- Снятие в кассах банка-эмитента
- Кэшбэк в магазинах-партнерах
- Переводы между физлицами
| Способ | Комиссия |
| Сторонние банкоматы | 1-3% от суммы |
| Эквайринговые операции | До 5% |
- Стабилизация экономической ситуации
- Изменение регуляторной политики
- Технологические решения для контроля операций
- Развитие альтернативных платежных систем
Ограничения на снятие наличных введены для контроля за денежным оборотом и борьбы с незаконными операциями. Клиентам стоит адаптироваться к новым условиям, используя безналичные платежи и планируя крупные cash-операции заранее.
