Банковские работники обязаны соблюдать строгие правила конфиденциальности. Существует перечень сведений, которые они не имеют права разглашать клиентам или третьим лицам.
Содержание
Основные категории запрещенной информации
| Тип информации | Причина ограничения |
| Персональные данные других клиентов | Защита персональных данных по 152-ФЗ |
| Внутренние банковские процедуры | Коммерческая тайна банка |
| Детали расследования подозрительных операций | Требования 115-ФЗ о противодействии отмыванию |
Финансовая информация, не подлежащая разглашению
- Точные суммы на счетах других клиентов
- Источники поступления средств
- Наличие кредитных продуктов у третьих лиц
- Инвестиционные портфели клиентов
Операционные ограничения
- Нельзя сообщать о готовящихся проверках ЦБ
- Запрещено разглашать внутренние нормативы безопасности
- Не допускается обсуждение систем защиты данных
- Запрещено комментировать решения руководства по конкретным клиентам
Ситуации, требующие особой осторожности
| Ситуация | Правила поведения |
| Запросы родственников | Требуется нотариальная доверенность |
| Официальные запросы | Проверка полномочий запрашивающего |
| Кибератаки или мошенничество | Действовать по утвержденному регламенту |
Последствия нарушений
- Дисциплинарная ответственность
- Увольнение по статье
- Административные штрафы
- Уголовная ответственность в особых случаях
Сотрудники банка проходят регулярные инструктажи по соблюдению банковской тайны и защите конфиденциальной информации. Нарушение этих правил считается грубым нарушением трудовой дисциплины.
